بهترین بازار مالی در شرایط ناآرامی و بحرانی
تنش‌ها و بحران‌های ژئوپلیتیک، اولین قربانی خود را از میان بازارهای مالی انتخاب می‌کنند. در طول سال‌های گذشته تا کنون، بارها شده بخاطر عدم قطعیت، بازارهای مالی جهانی، سرمایه‌های سرمایه‌گذاران را در چند روز نابود می‌کنند. ترس از دست دادن دارایی‌ها، یک واکنش طبیعی است اما وحشت، بدترین مشاور مالی است. در این تحلیل، قصد داریم با نگاهی واقع‌بینانه و بر اساس تجربیات سرمایه‌گذاران، شما را با بهترین بازار مالی در شرایط جنگی و استراتژی‌های عبور امن از این دوران آشنا کنیم. ما به تحلیل گزینه‌های کلاسیک و مدرن از طلا و ارز گرفته تا املاک و ارزهای دیجیتال خواهیم پرداخت.
چرا سرمایه شما در دوران بحران در خطر است؟
در زمان صلح و ثبات، پول با اعتماد حرکت می‌کند اما با شروع اولین نآرامی به ویژه درگیری بین کشورها، اعتماد سرمایه‌گذاران از بین می‌رود و «ریسک» به متغیر اصلی اقتصاد تبدیل می‌شود. سرمایه‌ها از بازارهای پرریسک مانند بورس و ارزهای دیجیتال فرار کرده و به سمت ارزهای امن مانند دلار (USD)، فرانک سوئیس (CHF) و ین ژاپن (JPY) و فلز گران‌بهای اونس جهانی (XAU) سوق داده می‌شوند.
در زمان ناآرامی و تنش‌ها ممکن است تورم افسارگسیخته شود، زنجیره‌های تأمین مختل گردند و دولت‌ها برای تأمین هزینه‌های جنگ، به چاپ پول روی می‌آورند که نتیجه‌ای جز کاهش شدید ارزش پول ملی ندارد. در این هرج‌ومرج، حفظ قدرت خرید و ارزش دارایی‌هایش، اولین و آخرین اولویت یک سرمایه‌گذار است.
بهترین بازار مالی در شرایط ناآرامی و بحرانی
در ادامه مقاله، بازارهای مالی جهانی را در شرایط جنگی و بحرانی بررسی می‌کنیم و مناسب‌ترین بازار در این مواقع را به شما معرفی خواهیم کرد. تا پایان مقاله همراه ما باشید.
معرفی پناهگاه‌های امن سرمایه (Safe Havens) در زمان جنگ
یک قانون نانوشته در بازارهای مالی وجود دارد که از زمان‌های قدیم تا کنون توسط سرمایه‌گذاران بازارهای مالی جهانی انجام شده است: در زمان بحران، به سمت دارایی‌هایی حرکت کنید که ارزش ذاتی دارند، به دولت یا شرکت خاصی وابسته نیستند و در سطح جهانی مورد پذیرش قرار می‌گیرند. در ادامه، این پناهگاه‌ها را به صورت عمیق بررسی می‌کنیم.
اونس جهانی (XAU)
در هزاران سال تاریخ بشریت، طلا همواره پناهگاه نهایی در برابر بحران و تنش‌ها بوده است. طلا شناسنامه یا مرز نمی‌شناسد. این یک دارایی غیرمتمرکز حقیقی است که ارزش خود را از کمیابی و پذیرش جهانی می‌گیرد، نه از وعده‌های یک دولت یا مدیرعامل.
مثال روی نمودار طلا
- در 24 فوریه 2022 که درگیری بین روسیه و اوکراین آغاز شد، قیمت طلا روند صعودی به خود گرفت و افزایش یافت.
جنگ اوکراین و روسیه و صعود طلا
- در 7 اکتبر سال 2023 درگیری بین اسرائیل و فلسطین شروع شد که این موضوع باعث افزایش ریسک‌های ژئوپلیتیک شد و قیمت اونس جهانی رشد کرد.
رشد قیمت اونس جهانی بخاطر درگیری اسرائیل و فلسطین
مزایا و معایب این دارایی به شرح زیر است:
مزایا
- حفظ ارزش فوق‌العاده در بلندمدت
- نقدشوندگی بسیار بالا در تمام نقاط جهان
- عدم وابستگی به سیستم‌های مالی سنت
معایب
- ریسک نگهداری فیزیکی
- وجود مشکلات در حمل طلا
در نهایت برای معامله کردن اونس جهانی در بازار کریپتو، می‌توانید رمزارز پکس گلد (PAXG) که با پشتوانه طلا ایجاد شده است را در صرافی بیت‌پین معامله کنید.
خرید و فروش آسان پکس گلد در بیت‌پین
-
معامله بیش‌از ۳۰۰ کوین دیگر -
دریافت وام و اعتبار معاملاتی -
سرعت بالا در تکمیل سفارشات -
بات‌های معامله‌گر متنوع -
پشتیبانی ۲۴ ساعته
ارزهای معتبر جهانی
وقتی ارزش پول ملی شما در حال سقوط آزاد است، نگهداری بخشی از سبد دارایی به شکل ارزهای معتبر جهانی، یک استراتژی دفاعی هوشمندانه است. دلار آمریکا به دلیل جایگاهش به عنوان ارز ذخیره جهانی و فرانک سوئیس به دلیل سیاست‌های پولی محافظه‌کارانه و ثبات سیاسی سوئیس، انتخاب‌های اول سرمایه‌گذاران بین‌المللی هستند. همچنین، ین ژاپن هم بخاطر ثبات اقتصادی و سیاسی ژاپن، یک ارز معتبر جهانی بوده و به عنوان دارایی امن در زمان بحران‌ها شناخته می‌شود.
مزایا
- نقدشوندگی مطلق (بالاترین در میان تمام دارایی‌ها)
- سادگی در خرید
- فروش و نگهداری
معایب
- وابستگی ارزش ارز به سیاست‌های اقتصادی و سیاسی کشور
- محدودیت‌های قانونی برای نگهداری یا انتقال آن‌ها در برخی کشورها
کدام بازارها در زمان جنگ بیشترین ریسک را دارند؟
در زمان جنگ، بازار بورس و رمزارز بیت کوین به یک میدان مین تبدیل می‌شود. شرکت‌ها با اختلال در تولید، افزایش هزینه‌ها و سقوط تقاضا مواجه می‌شوند. سهام شرکت‌های واردات-محور، کالاهای لوکس و شرکت‌های با بدهی ارزی، بیشترین آسیب را می‌بینند.
از طرفی، بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوپا بودن و نبود بلوغ کافی، معمولاً با تصمیم‌های هیجانی سرمایه‌گذاران همراه است، مخصوصاً در زمان بحران. همین موضوع باعث شده قیمت بیت کوین در بیشتر مواقع یک دارایی ریسکی تلقی شود. البته گاهی نقش پناهگاه امن را بازی می‌کند، اما در حدود ۸۰ درصد مواقع رفتاری مشابه دارایی‌های پرریسک دارد.
بازار بورس
بازار بورس در دوران جنگ و بحران‌های ژئوپلیتیکی معمولاً با افت همراه می‌شود. افزایش نااطمینانی، اختلال در تولید، کاهش مصرف و فرار سرمایه باعث ریزش قیمت سهام در صنایع وارداتی، کالاهای لوکس و شرکت‌های بدهکار ارزی می‌شود.
مزایا
- پتانسیل رشد بورس در زمان‌های ثبات
- امکان تنوع‌سازی در پرتفوی سرمایه‌گذاری
معایب
- نوسان زیاد سهام در شرایط‌های بحرانی
- کاهش نقدشوندگی در زمان ناآرامی‌ها
ارزهای دیجیتال (بیت کوین)
بیت‌کوین با شعار «طلای دیجیتال» و ماهیت غیرمتمرکزش، خود را به عنوان یک پناهگاه مدرن معرفی کرده است، اما همچنان سرمایه‌گذاران در زمان بحران و ناآرامی‌ها تمایل دارند از دارایی‌های پرنوسان فاصله بگیرند. به همین دلیل، بیت‌کوین در عمل کمتر به عنوان پناهگاه امن مورد استفاده قرار می‌گیرد و رفتار آن در چنین شرایطی بیشتر شبیه به یک دارایی پرریسک است تا یک ذخیره ارزش پایدار.
مثال روی نمودار بیت کوین
- در 7 اکتبر سال 2023 درگیری بین فلسطین و اسرائیل آغاز شد که باعث ترس سرمایه‌گذاران شد و قیمت بیت کوین کاهش یافت.
کاهش قیمت بیت کوین پس از آغاز درگیری اسرائیل و فلسطین
مزایا
- غیرمتمرکز بودن
- انتقال سریع و بدون مرز
- پتانسیل رشد بالا در دوران ثبات جهانی
معایب
- نوسانات شدید و غیرقابل پیش‌بینی بخاطر بلوغ پایین در رمزارز بیت کوین
- ابهام در قوانین و مقررات دولتی که ممکن است روی بیت کوی اعمال شود.
- وجود ریسک‌های امنیتی مانند هک و کلاهبرداری
جدول مقایسه بازارهای مالی در شرایط بحرانی و ناآرامی‌ها
در جدول زیر، دارایی‌های مختلف را در شرایط بحرانی و ناآرامی‌ها از نظر میزان ریسک، نقدشوندگی و پتانسیل رشد بررسی کرده‌ایم.
| دارایی (Asset) | میزان ریسک | نقدشوندگی (Liquidity) | پتانسیل رشد |
|---|---|---|---|
| طلا | پایین | بسیار بالا | بالا |
| ارزهای معتبر (USD/CHF/JPY) | پایین | بسیار بالا | بالا |
| املاک و مستغلات | بالا | بسیار پایین | پایین |
| ارزهای دیجیتال (بیت کوین) | بسیار بالا | بالا | بسیار پایین |
| بازار بورس | بسیار بالا | بالا | بسیار پایین |
سخن پایانی
به طور کلی، جستجو برای «بهترین بازار مالی در شرایط بحرانی» یک اشتباه استراتژیک است. هیچ دارایی واحدی وجود ندارد که شما را به تنهایی نجات دهد. کلید بقا و رشد در دوران بحران، یک کلمه است: تنوع‌بخشی (Diversification).
بهترین استراتژی، ساختن یک سبد دارایی است که بخشی از آن در پناهگاه‌های امن و نقدشونده (مانند طلا و ارز معتبر) برای حفظ قدرت خرید و دسترسی سریع به پول نقد باشد و بخش کوچکی نیز در دارایی‌های پرریسک‌تر با پتانسیل رشد بالا (در صورت تحمل ریسک) همراه باشد. تمام تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد نگذارید، حتی اگر آن سبد از طلا ساخته شده باشد. این تنها راهی است که می‌توانید در برابر آینده‌ای نامشخص، از سرمایه خود محافظت کنید.
سلب مسئولیت: این مقاله صرفاً جنبه تحلیلی و آموزشی داشته و به هیچ عنوان یک توصیه مالی یا سیگنال خرید و فروش محسوب نمی‌شود. سرمایه‌گذاری در هر یک از بازارهای مالی با ریسک همراه است و مسئولیت هرگونه تصمیم‌گیری بر عهده شخص سرمایه‌گذار است.
